בינה מלאכותית לכספים: גיול חובות, תשלומים ותזרים — בצ׳אט.

לאן הולך השבוע של מחלקת הכספים

צוות הכספים עונה כל שבוע על אותן שאלות. מי חייב לנו, וממתי. כמה צריך לשלם השבוע. איך החודש נסגר לעומת החודש שעבר. המנכ״ל שואל בוואטסאפ, מישהו מייצא מהמערכת, בונה טבלת ציר ושולח צילום מסך בחזרה.

אף אחת מהשאלות האלה לא קשה. הן פשוט לוקחות זמן, בכל פעם מחדש. WizBI עונה עליהן מאותם נתונים, בצ׳אט, כך שהצוות מקדיש את הזמן להחלטות ולא לייצוא נתונים.

דוח גיול חובות — לפי בקשה או בזמן קבוע

דוח גיול חובות מחלק את החוב הפתוח של הלקוחות לפי הזמן שעבר — בדרך כלל עד 30, 31–60, 61–90 ומעל 90 יום. עם WizBI מבקשים אותו בשורה אחת, לפי לקוח, לפי סוכן או לפי סניף, ומשווים לסוף החודש הקודם.

מגיול לקוחות לרשימת גבייה

הגיול הוא התמונה. רשימת הגבייה היא מה שהצוות עובד איתו: לקוחות מעל 60 יום, עם הסכום, החשבונית הפתוחה הכי ישנה, תאריך התשלום האחרון והסוכן האחראי. WizBI בונה אותה מהמערכת בכל פעם שמבקשים, או כל יום ראשון בבוקר.

בקשה נפוצה נוספת: חשבוניות שהוצאו ועוד לא שולמו — "חשבוניות מהחודש שעבר שעדיין פתוחות, לפי לקוח".

הרשימה מגיעה מוכנה לעבודה. אם תהליך הגבייה שלכם עובד בשלבים קבועים, אפשר לבנות סביבו אוטומציה לפי בקשה — מוגדרת איתכם, בהרשאות שאתם קובעים, וכל פעולה מתועדת.

תשלומים לספקים ודוח תזרים מזומנים

בצד השני: "כמה צריך לשלם לספקים השבוע ובשבוע הבא?" — לפי ספק, עם תאריכי תשלום, מתוך חשבוניות הספקים הפתוחות במערכת.

מחברים את שני הצדדים ומקבלים תמונת תזרים פשוטה: חשבוניות לקוחות שצפויות להיפרע מול תשלומים לספקים, שבוע אחרי שבוע. אם אתם מחזיקים נתונים נוספים בגיליון — משכורות, הלוואות, יתרות בנק — WizBI יכול להישען גם על הקובץ הזה, באותה תשובה.

זו תמונה של מה שרשום במערכות שלכם, לא מודל תחזית ולא ייעוץ פיננסי. היא מראה תאריכי פירעון, לא מתי הלקוחות ישלמו בפועל.

דוחות כספיים להנהלה, לסמנכ״ל הכספים, בזמן קבוע

כל אחד מאלה יכול להפוך לדוח קבוע, שמגיע לסמנכ״ל הכספים או להנהלה כהודעה או כקובץ אקסל או PDF:

• גיול חובות לקוחות, כל יום ראשון ב-08:00.
• תשלומים לספקים בשבועיים הקרובים, כל יום חמישי.
• מכירות, רווח גולמי וחוב פתוח, בראשון לכל חודש.

ויש התראות על מה שלא כדאי שיחכה לדוח השבועי: לקוח שהחוב הפתוח שלו חוצה קו שקבעתם, או חוב מעל 90 יום שעובר סף מסוים.

שליטה: הרשאות, אוטומציות שאתם מגדירים ותיעוד מלא

אתם מחליטים למי יש גישה ומה רץ. מעבר לתשובות, דוחות והתראות, כל אוטומציה סביב תהליכי הכספים נבנית לפי בקשה ומוגדרת איתכם. הגישה: ההרשאות מוגדרות לפי ארגון, קבוצה ומשתמש, ופועלות באותו אופן בכל ערוץ. כל שאלה וכל פעולה נרשמות ואפשר לבדוק אותן.

WizBI מדווח על מה שהנתונים מראים. החלטות חשבונאיות ומיסוי נשארות אצל צוות הכספים והיועצים שלכם.

WIZBI AI LTD מוסמכת לתקן ISO/IEC 27001:2022. הנתונים של כל ארגון מבודדים ומוצפנים בתעבורה ובאחסון, ולא משמשים לאימון מודלי AI. לפריוריטי: בינה מלאכותית לפריוריטי.